今年以来，上海银监局与公安部门积极协作，继续共同推动辖内各银行业金融机构开展防范电信网络诈骗工作，取得显著成效。上半年，上海银行业营业网点已成功防阻电信网络诈骗案件共345起，挽回群众资金损失2451.1万元。
值得注意的是，随着银行工作人员落实“四问一告知”、“四核实”制度的深化，柜面对电信网络诈骗防阻力度持续加强，不法分子的作案手法也在相应变化。一是转账方式更多从柜面逐步转向网上银行、自助机具、电话银行、手机银行等离柜途径，给客户资金安全和银行堵截带来更大的困难。二是诈骗内容从冒充亲友、欠费欠税、中奖咨询等向理财、网购、养老补贴等转变。三是诈骗方式从计算机轮候录音拨号向接听者精准施骗转变。
例如，今年6月23日上午11时许，一客户来到农行上海金山枫泾支行办理存单支取并转入银行卡的业务。客户经理发现这张面额30万元的3年期存单尚未到期，即询问客户取款用途，客户称买房。客户经理提醒客户如提前支取将会损失利息2.6万元，让客户仔细考虑。但客户坚持支取，并要求同时办理网银，这引起了客户经理的警惕(买房款项一般不会通过网银转账)。网点行长了解情况后，马上通知警署及客户家属来网点，一同向客户了解情况。原来，6月22日，客户接到来电，称其在招商银行的信用卡透支2.6万元，涉及贩毒，要求其将所有资金转移至安全账户。经过一个多小时的耐心解释，客户终于醒悟，明白自己遭遇了电信诈骗。
为积极应对当前外部犯罪形势变化，上海银监局会同沪上各银行持续探索推出网银转账防骗提示、限制无序开卡、涉骗“灰名单”预警、新业务推出安全风险评估等源头防骗措施，指导辖内银行深入持久地开展防范电信网络诈骗工作，探索防范新举措。同时，各商业银行也积极行动，在坚持“四询问一告知”、“四核实”等防阻措施的基础上，结合实际开展新的防骗措施。例如，在网银等离柜业务中，增加用户界面防诈骗提醒功能;向遭受电信诈骗的个人客户提供账户紧急止付服务;中国银行网银转账增加“动态口令+手机验证码”的双重防范功能，在发手机验证码的同时进行防骗风险提示;更多银行持续利用网点的门楣、LED宣传栏、网点视频屏幕等植入电信防骗信息，全方位提高客户防范意识。
下一阶段，上海银监局将继续贯彻2014年本市平安建设实事项目有关“继续防范和打击电信诈骗，提高群众防范能力”实施方案，加大对上海银行业金融机构在防打电信网络诈骗方面的指导与督促，继续推进银警合作，组织银行深入社区开展宣传教育，介绍经典案例，普及防范知识，提高社会公众防范电信诈骗的能力;进一步推进同一客户借记卡开卡数量设限工作，遏制借记卡交易市场的蔓延;深化防范电信诈骗“技防”建设，尝试建立跨行合作机制，利用警银“点对点”系统推动信息共享，搭建电信诈骗涉案账户快速冻结平台;进一步推动银行开发网银系统防欺诈功能，加强网银账户资金流向监控，用足用好手机验证码提示短信的尾字宣传功能;通过探索防欺诈的有效途径，进一步提高全行业防范和打击电信网络诈骗违法犯罪活动能力，确保客户资金财产安全。
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